Zinsen/Zinssatz etc.. berechnung

Die tageweise Zinsberechnung ist im deutschen Bankenwesen meines Wissens so geregelt:

1) Für das Kapital am 1.1. (hier: 300 €) werden die kompletten Jahreszinsen berechnet (hier: 300 ∙ 1,5 / 100 = 4,50 €) und gerundet.
2) Für Ein- bzw. Auszahlungen wird vom Tag der Buchung bis zum Jahresende verzinst und jeweils gerundet. Dabei gilt:
a) Alle Monate werden als 30 Tage gezählt, immer der Monatsletzte ist Tag 30, d.h. 27.2.=Tag 27, 28.2.=Tag 30 (außer Schaltjahr), 30.3.=Tag 30, 31.3.=Tag 30 (entsprechend alle Monate mit 31 Tagen).
b) Der Tag der Buchung zählt als der erste Tag, der 31.12. als der letzte Tag.
Deine erste Buchung: 30.6. bis 31.12. = 1 Tag (30.6.) + 6*30 Tage (Juli - Dezember) = 181 Tage
Deine zweite Buchung: 16 Tage (15.8-30.8.) + 4*30 Tage (Sept. - Dez.) = 136 Tage.

Für deine erste Buchung (–100 €) sieht die Berechnung dann so aus:
–100€ ∙ 1,5/100 ∙ 181/360 = 0,754...€ , gerundet –0,75 €
Die werden dann von den anfänglichen 4,50 € abgezogen.
Entsprechend berechnest du jetzt die Zinsen für die anderen beiden Buchungen und kriegst dann raus, wie viel Zinsen am Jahresende gutgeschrieben werden.